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三個步驟完成Firstrade開戶,購買人生第一隻美股

2018年的年初,我工作了三年終於累積了一筆錢,因此開始思考著從儲蓄進入到了投資,那時對投資的觀念還很模糊的我,開始大量的在網路上翻找各式各樣的投資方法,剛好就這樣遇到了Yale的理財頻道,他的頻道專門針對投資的初學者提供很多投資理財知識,而主要的投資就是美股,這也是我開始投資美股的一個契機,覺得入門者很適合去看看唷。

延伸閱讀:
投資理財筆記(一):如何創造自己的第一份被動收入
投資理財筆記(二):每個月只能存下三千元該怎麼投資?

①投資美股第一步,選券商開戶(這篇為Firstrade)

想投資美股,其實有很多券商可以選擇,但本篇主是Firstrade的開戶到交易教學,在我選擇券商時其實有多方比較了一下,以下是我覺得選擇Firstrade的好處:

❶0帳戶管理費
❷沒有最低的存款要求
❸股票與ETF免交易手續費
❹中文的介面
❺24小時中文客服

2019 Firstrade開戶步驟

Firstrade開戶本身不需要任何費用,線上就可以完成全部手續,現在就一起來準備開戶吧!

申請前確認事項:
❶已滿18歲
❷準備好護照、身份證和電話號碼

1.前往Firstrade的網站

輸入你的手機號碼(輸入時會自動幫你把前面的0去掉,如果沒去掉就自己手動一下吧)按下『獲取驗證碼』,從手機簡訊收到驗證碼,再把簡訊裡的驗證碼輸入進去按下『繼續』前往下一步。

2.上傳護照資訊

需上傳相片和簽名頁,簽名頁的資訊要確實填寫也要簽名唷!

3.填寫基本資料

拿出你的護照和身份證,比對著欄位填入正確資訊,英文名要跟護照一樣,地址的部分要填英文地址,可以到郵局的網站翻譯成英文。

確認填寫完成後按『保存,下一步』

4.資產調查與Firstrade交易權限

投資經驗可以選良好(笑),這樣比較好通過接下來想要打開的交易權限,交易權限的部分我自己是打開融資和延長時段交易的選項,也可以全部都打開,但也是要評估自己能承受的風險喔。融資的部分適合投機與喜歡當沖的投資人(投資者賬戶中若不滿$25,000美元,將不能進行當日沖銷交易。)

5.設定Firstrade帳號密碼與簽名

PIN碼在網頁登入時會用到,行動App第一次登入時也會用到,要好好記得。
手寫簽名的部分,因為我本身是設計師,所以剛好手邊有繪圖板可以書寫,但如果你找不到設計師朋友借,那就用滑鼠多試個幾次吧!

6.完成Firstrade開戶申請,等待審核

完成開戶你的註冊信箱內會收到兩封信(如下圖),內容是告知你開戶過程正在審核,我自己的審核時間大約為一天。

審核通過後會收到這樣的一封信(下圖)。

7.完成Firstrade開戶!

完成以上的步驟就已經跑完Firstrade的開戶流程啦,接下來就是要將錢匯進你的Firstrade帳戶才可以開始投資。


②投資美股第二步:注入資金,匯款進Firstrade帳戶

要存入資金進自己的美股帳戶,錢又是必須匯往國外,我想一般人難免都會有點緊張,很怕錢會不匯就會丟了?但我自己先測試過一次後順利入金和匯回台灣後就沒有那麼緊張了,如果害怕的人也建議可以先做做實驗。

2019 Firstrade 入金步驟

1.匯款前的準備資料

要入金前,先點選Firstrade寄給你的這封信裡的『注資指南』(下圖),它會帶你連結到Firstrade匯款資訊頁(下圖二),建議你將這張圖螢幕截圖或是列印下來一起帶到銀行。

接著必須找到自己的Firstrade『數位帳戶號碼』和『英文全名』*非常重要*,你可以登入Firstrade的網頁後在右上角看到這串數字,這裡也是建議你將螢幕截圖或是列印下來一起帶到銀行,英文名就是當初用護照註冊的名字。

匯款前的注意事項

❶Firstrade只接受從本人的銀行賬戶匯出。
❷國際匯款中轉銀行有可能收取一定的手續費,因此到賬金額可能與匯款金額不同。

做完了以上的功課後你會得到:
❶ Firstrade的匯款資料(列印或截圖)
❷ 自己的Firstrade帳戶號碼(8碼)&護照英文名(列印或截圖)

接著準備以下項目後就可以前往銀行匯款:
❸ 欲轉出資金的存摺(裡頭存款要夠,記得加上手續費)
❹ 身分證
❺ 印章(我是有辦手簽印鑑因此沒用上,但如果你沒有還是帶著保險)

2.前往銀行匯款(以台灣銀行為例)

到銀行後跟門口警衛說要海外電匯,接著他會給你抽號碼牌。
填寫時行員會給你一張海外匯款單,這時把上一個步驟的❶~❺的東西都先拿出來交給行員,他會請你照著欄位填寫,如果不懂的話就詢問行員。

記得一定要在備註的地方填寫上你的Firstrade帳戶號碼(8碼)和護照英文名,如果沒有填寫會不知道是誰匯款,該筆款項是會被退還回來的!而且會損失手續費唷!

匯款結束後一定要記得請行員幫你把這次匯的Firstrade帳戶設成約定帳號(記得備註欄也一定要設定寫好自己的Firstrade帳戶號碼(8碼)和護照英文名),以後就可以台灣銀行的網路銀行上直接匯款,不用在跑銀行了,很方便!(如果沒有外幣帳戶的話也可以一起申請,這樣以後就可以在線上直接用台幣帳戶買美元,再從外幣帳戶匯款至自己的Firstrade帳戶,很方便的。)

收到款項時間:約1個工作天,我自己是下午去銀行,隔天晚上到帳。

注意事項: 1. 電匯費用800元 2. 匯款金額的0.05%是電匯手續費 例:匯款1萬美金,大約31萬台幣,手續費就是155元左右。

3.確認匯款成功

匯款成功後你會收到一封信(如下圖),接著就可以開始交易啦~!


③投資美股第三步:選擇自己的交易平台開始交易

Firstrade可以透過網站或是行動App進行交易,個人非常建議下載Firstrade的行動App來進行下單和查看資產餘額,除了用iphone可以用指紋或是face ID快速登入外,整體介面操作也直覺好懂。但如果想查找詳細資料的人還是可以選擇Firstrade的網站進行交易,想使用行動App的人就繼續往下看吧~

2019 Firstrade App下載

1.下載並打開Firstrade App

2018年初時是舊版的App介面,目前已經更換成新的App介面,個人是覺得畫面變得比較漂亮資訊也更清楚了,但當然功能還是一樣不是很完整,要查看詳細資訊時可能還是要前往網站查詢。

因為我是使用iPhone和iPad來進行交易,所以要前往App store搜尋『Firstrade』下載軟體,它也有針對iPad出了一個平板的版本,可以看到比較詳盡的資訊,如果資料量大的人可以建議下載這一個版本(手機版和平板版的App Icon跟長的一模一樣…要注意一下),安卓的用戶前往Google Play商店‎也可以下載。

輸入帳後密碼燈入後會看到下圖的畫面,點選右上角的放大鏡即可搜尋股票。


2.用Firstrade下單購買股票

給自己小試身手買一張股票來熟悉一下,以下以NTLX為例示範購買流程:

在該股票的頁面點選右下角的股票交易,接著會進入交易選擇畫面,如果你是要買進的話,就照下面右邊的圖來選擇,股數的部分因為美股的買進單位以股來計算,因此下圖看到的311.26美元是一股的價格,要小心不要手滑1000股啊。

交易類別可選擇市價或是限價(自己想要的價格)、漲多少時買、跌多少時買等等、有效期可選擇這筆訂單的有效期限,Firstrade有個很好的功能就是你可以選擇90天內有效這樣的條件,在這90天內只要股市價格達到你的期望的話系統就會自動成交,你可以不用一直盯盤設定。

其他條件可以設定比如說交易的時間,盤前盤後,還是當天等等。
善加利用這些功能可以買進想要的價格或是先做好停損預防、賣出想要的價格等等,真的滿方便的,常聽到很多高手都有自己的一套公式,這邊真的很直得研究研究。

3.查看Firstrade訂單

成功送出訂單後可以在帳戶紀錄看到,還沒成交前的訂單都是可以修改和取消的。

4.成功購買股票!

成功購買的股票會出現在持倉裡,你可以從這裡看到它的損益,如果想要賣出或買進,一樣是點選下圖紅圈處就會進入交易選擇畫面。恭喜你終於完成購買第一支美股的任務了~!

最後

在購買美股之前其實我也是充滿著各種煩惱,覺得投資國外股票非常困難,且害怕被騙,資金一去不復返,自己幾年的心血就這樣沒了(汗),幸好做過了各種功課後發現其實投資美股和台股一樣並沒有什麼需要驚心膽跳的地方,只要熟悉了各種工具和了解你的券商,這一切都會比你想像的容易很多。

希望大家投資都可以順順利利的,年底快到了,一起過個好年吧~(笑)

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由於西聯匯款目前只剩京城銀行可以提領,所以這次來寫寫如何使用京城銀行的「網路銀行」來領取款項,如果你是使用go閱讀全文

By 台北懶惰女子

一個愛好自由的射手座,從愛遊蕩的背包客到社畜小職員,喜歡哲學思辨、玄幻相關的題材。

2 comments

  1. Firstrade 好用嗎,最近想開戶…
    想要找一個傻瓜一點的券商,能下單就好。

    1. 我覺得是我目前用過最順手的~
      好處是不用手續費、操作簡單
      壞處就是交易量大時很容易當、閃退…手機當沖可能會延遲

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